為貫徹實(shí)施《防范和處置非法集資條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第737號(hào)），省政府將《河北省實(shí)施<防范和處置非法集資條例>辦法》列入今年立法工作計(jì)劃一類規(guī)章項(xiàng)目。按照政府立法程序，省地方金融監(jiān)督管理局起草《辦法（送審稿）》后，我廳進(jìn)行了認(rèn)真審查修改，形成了《辦法（征求意見稿）》。現(xiàn)面向社會(huì)公開征求意見。歡迎社會(huì)各界積極參與，提出建設(shè)性意見和建議。有關(guān)單位和人士可以在2022年9月1日前通過以下途徑和方式提出反饋意見：

1.登錄河北省司法廳網(wǎng)站(http://sft.hebei.gov.cn/)，進(jìn)入首頁主菜單“立法意見征集”欄目提出意見。

2.通過電子郵件方式將意見發(fā)送至：xzlfzqyj@163.com。

3.通過傳真方式將意見發(fā)送至：0311-66037619。

4.通過信函方式將意見郵寄至：石家莊市橋西區(qū)城角街611號(hào)河北省司法廳立法二處（郵編：050081），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌笆≌?guī)章反饋意見”字樣。

感謝您的參與和支持。

河北省司法廳

2022年8月1日

河北省實(shí)施《防范和處置非法集資條例》辦法

（征求意見稿）

第一章  總  則

第一條【立法目的】根據(jù)國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱條例），結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條【非法集資含義】本辦法所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

第三條【基本原則】防范和處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）堅(jiān)持防范為主，加強(qiáng)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警，全方位開展防范非法集資宣傳教育，從源頭上減少非法集資發(fā)生；

（二）堅(jiān)持打早打小，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置，將非法集資隱患化解在萌芽階段、苗頭狀態(tài)；

（三）堅(jiān)持綜合治理，構(gòu)建責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的綜合治理格局；

（四）堅(jiān)持穩(wěn)妥處置，分類施策、依法有序處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公眾合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四條【政府職責(zé)】 省人民政府建立由有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的省級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制，制定防范和處置非法集資政策措施，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。

設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作，建立健全由本級(jí)政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門以及所在地國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的防范和處置非法集資工作機(jī)制。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)至少明確1名負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員，并督促、指導(dǎo)村民委員會(huì)、居民委員會(huì)做好防范非法集資宣傳和線索報(bào)告等工作。

第五條【牽頭部門職責(zé)】 省、設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門為本級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門。縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)明確本級(jí)具有獨(dú)立行政執(zhí)法職能的機(jī)關(guān)為處置非法集資牽頭部門。

處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資各項(xiàng)工作，會(huì)同有關(guān)部門建立健全商事登記、互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測(cè)、可疑資金監(jiān)測(cè)、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、宣傳教育、網(wǎng)格化管理、行刑銜接等工作機(jī)制，開展警示約談、調(diào)查認(rèn)定、監(jiān)督清退、行政處罰等工作。

第六條【其他部門職責(zé)】 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

社會(huì)治安綜合治理部門負(fù)責(zé)強(qiáng)化防范非法集資網(wǎng)格化管理，指導(dǎo)網(wǎng)格管理員配合做好非法集資防范工作。

市場(chǎng)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌非法集資廣告進(jìn)行監(jiān)測(cè)和依法查處。

市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)市場(chǎng)主體辦理設(shè)立、變更或者注銷登記，依法吊銷為非法集資設(shè)立的市場(chǎng)主體營業(yè)執(zhí)照。

公安機(jī)關(guān)配合處置非法集資牽頭部門做好非法集資行政處置，并負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌非法集資犯罪的案件線索依法開展調(diào)查。    

網(wǎng)信、通信主管部門負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)和處理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者相關(guān)違法行為進(jìn)行處罰。

國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促本行政區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)履行防范非法集資義務(wù)。

第七條【經(jīng)費(fèi)保障】 各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障宣傳培訓(xùn)、監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)建設(shè)、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、委托鑒定評(píng)估、執(zhí)法裝備等防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)預(yù)算。

第八條【行政執(zhí)法】 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化、信息化建設(shè)，配齊配強(qiáng)執(zhí)法力量，強(qiáng)化執(zhí)法人員培訓(xùn)，探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式，提高行政執(zhí)法效能。

第九條【考核機(jī)制】 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立防范和處置非法集資工作目標(biāo)考核責(zé)任制，將本級(jí)政府所屬部門（含派出機(jī)構(gòu)）和下一級(jí)政府防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核體系。

第二章  防  范

第十條【大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)】 省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)建設(shè)，與國家監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)對(duì)接，并會(huì)同相關(guān)部門、單位有效整合政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)以及第三方機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門之間、區(qū)域之間互聯(lián)互通和信息共享，加強(qiáng)非法集資信息統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。

設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)對(duì)接運(yùn)用省級(jí)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，加強(qiáng)互聯(lián)互通和信息共享，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、預(yù)警苗頭性風(fēng)險(xiǎn)。

第十一條【網(wǎng)格化管理】 各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)將防范非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警納入城鄉(xiāng)社區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理體系，實(shí)行網(wǎng)格化管理。

設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)健全設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、村（社區(qū)）、網(wǎng)格五級(jí)運(yùn)行機(jī)制，合理劃分基礎(chǔ)網(wǎng)格，完善網(wǎng)格管理員職責(zé)任務(wù)清單和工作流程。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)網(wǎng)格管理員做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)預(yù)警報(bào)告本網(wǎng)格內(nèi)排查發(fā)現(xiàn)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)格管理員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第十二條【行業(yè)監(jiān)管】 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警，落實(shí)責(zé)任機(jī)構(gòu)和人員，強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，定期收集分析本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，在初核和研判的基礎(chǔ)上做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)，及時(shí)報(bào)送同級(jí)處置非法集資牽頭部門。

行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)在行業(yè)準(zhǔn)則和自律規(guī)則中明確防范非法集資的內(nèi)容，開展風(fēng)險(xiǎn)防范教育，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，及時(shí)向行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門報(bào)送。

第十三條【商事登記】 市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)商事登記管理，除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中包含條例第九條第一款規(guī)定禁止字樣或者內(nèi)容的，不予登記。對(duì)現(xiàn)有包含條例第九條第一款規(guī)定禁止字樣或者內(nèi)容的，處置非法集資牽頭部門或者行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促其辦理名稱變更登記。

處置非法集資牽頭部門和市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含條例第九條第一款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注，密切跟蹤監(jiān)測(cè)，督促企業(yè)、個(gè)體工商戶依法規(guī)范經(jīng)營，防止非法集資活動(dòng)發(fā)生。

第十四條【互聯(lián)網(wǎng)管理】 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同網(wǎng)信、通信主管部門，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，網(wǎng)信、通信主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)客觀全面保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報(bào)告。

第十五條【廣告管理】 市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送處置非法集資牽頭部門。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十六條【可疑資金監(jiān)測(cè)】 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制，國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行盡職調(diào)查、分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。處置非法集資牽頭部門與國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行會(huì)商研判，加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送工作的指導(dǎo)。

第十七條【宣傳教育】 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門制定宣傳教育工作方案，運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育、通報(bào)相關(guān)情況等方式，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，制定宣傳教育方案，有針對(duì)性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳。

第十八條【舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)】 鼓勵(lì)單位和個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)暢通舉報(bào)受理渠道，公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，明確舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的舉報(bào)人及時(shí)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第十九條【基層治理】 居民委員會(huì)、村民委員會(huì)應(yīng)當(dāng)配合有關(guān)部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府開展防范非法集資宣傳教育，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的排查，發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報(bào)告。

第二十條【信息采集】 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立非法集資信息采集登記制度，對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)各類涉嫌非法集資的案件、線索等信息進(jìn)行收集、整理、分類、登記，建立工作臺(tái)賬，及時(shí)分析、研判、預(yù)警，并按照要求向上一級(jí)處置非法集資牽頭部門報(bào)告。

第二十一條【約談?lì)A(yù)警】 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，依法對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人獨(dú)立或者聯(lián)合進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門獨(dú)立約談情況及督促整改情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)同級(jí)處置非法集資牽頭部門。

第二十二條【風(fēng)險(xiǎn)提示】對(duì)帶有苗頭性、傾向性的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向社會(huì)通報(bào)非法集資的表現(xiàn)形式、具體特點(diǎn)和危害性等相關(guān)情況，進(jìn)行預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示，引導(dǎo)公眾遠(yuǎn)離非法集資。

第三章  處置

第二十三條【案件管轄】 發(fā)現(xiàn)條例第十九條所列涉嫌非法集資行為的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照下列規(guī)定進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

• 對(duì)同一設(shè)區(qū)的市行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地縣級(jí)處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地縣級(jí)處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；

（二）對(duì)跨設(shè)區(qū)的市的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。確有必要時(shí)，設(shè)區(qū)的市可報(bào)省級(jí)處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；

（三）處置非法集資牽頭部門對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門確定。

涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及非法集資協(xié)助人、集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

第二十四條【受理立案】 處置非法集資牽頭部門對(duì)涉嫌非法集資行為線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行審查，決定是否受理。經(jīng)審查認(rèn)為相關(guān)行為涉嫌非法集資，屬于本部門管轄的，應(yīng)當(dāng)予以受理并組織核查，符合立案條件的應(yīng)當(dāng)予以立案。不屬于本部門管轄的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有管轄權(quán)的部門。

處置非法集資牽頭部門決定立案的案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上一級(jí)處置非法集資牽頭部門報(bào)告有關(guān)情況，上一級(jí)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)案件調(diào)查處置工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第二十五條【組織調(diào)查】 對(duì)涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門決定立案的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)部門成立調(diào)查組，制定調(diào)查計(jì)劃和方案，依法對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。

調(diào)查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向調(diào)查對(duì)象出示執(zhí)法證件。

與被調(diào)查案件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

第二十六條【調(diào)查措施】 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以依照條例第二十一條規(guī)定采取下列措施：

（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所，對(duì)涉嫌非法集資單位或者個(gè)人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作、合同兌付情況、股東或者實(shí)際控制人主要情況等進(jìn)行調(diào)查取證；

（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助，并對(duì)查詢內(nèi)容和相關(guān)情況保密，不得告知被查詢單位和個(gè)人。

第二十七條【臨時(shí)管控】 調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以組織相關(guān)部門依法采取必要的管控措施。對(duì)涉嫌非法集資行為的相關(guān)單位和個(gè)人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

第二十八條【調(diào)查報(bào)告】調(diào)查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料和相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，形成調(diào)查報(bào)告，提出調(diào)查處理意見建議。

第二十九條【研判認(rèn)定】處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查組的調(diào)查情況和處理意見建議，及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門，以及所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等進(jìn)行研判，做出如下認(rèn)定意見：

（一）認(rèn)定屬于非法集資的，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)，并依法予以處置；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)處理。

（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，終止調(diào)查。

認(rèn)定意見應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)有關(guān)部門，作為依法處置的主要依據(jù)和重要參考。

第三十條【強(qiáng)制措施】 根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以依照條例第二十四條規(guī)定采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

（三）經(jīng)省、設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第三十一條【協(xié)作聯(lián)動(dòng)】 處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，及時(shí)通報(bào)案件處理信息，建立協(xié)作機(jī)制。對(duì)符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)聯(lián)合執(zhí)法：

（一）處置非法集資牽頭部門對(duì)非法集資行為進(jìn)行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；

（二）處置非法集資牽頭部門在執(zhí)法檢查時(shí)遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；

（三）正在查處的非法集資行政案件，可能涉及刑事犯罪的；

（四）公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈姆欠Y案件，需要處置非法集資牽頭部門配合開展性質(zhì)認(rèn)定等工作的；

（五）對(duì)非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開展聯(lián)合整治的；

（六）存在其他需要聯(lián)合執(zhí)法情形的。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。

第三十二條【調(diào)查回避】 處置非法集資牽頭部門辦理案件實(shí)行回避制度。調(diào)查人員與案件有直接利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的應(yīng)當(dāng)自行回避。

當(dāng)事人認(rèn)為調(diào)查人員與案件有直接利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的，有權(quán)申請(qǐng)回避。

當(dāng)事人提出回避申請(qǐng)的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)依法審查，由處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)人決定。決定作出之前，不停止調(diào)查。

第三十三條【委托鑒定】 處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，委托具備法定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或者行業(yè)專家對(duì)非法集資案件中專門事項(xiàng)進(jìn)行檢測(cè)、鑒定、評(píng)估、審計(jì)。

第三十四條【行刑銜接】 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)與公安機(jī)關(guān)依法建立健全涉嫌非法集資犯罪案件移送制度，規(guī)范案件材料移交、接受銜接程序，并配合做好相關(guān)工作。

第三十五條【清退監(jiān)督】 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)在處置非法集資牽頭部門監(jiān)督下向集資參與人清退資金。

非法集資人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)可清退資金的歸集，掌握集資參與人數(shù)、集資金額、獲得的經(jīng)濟(jì)利益等情況，對(duì)易毀損、貶值、滅失的財(cái)產(chǎn)物品，及時(shí)出售、變現(xiàn)或者先行變賣、拍賣有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

非法集資人應(yīng)當(dāng)制定資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退進(jìn)度等內(nèi)容。清退方案應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門審查同意。

非法集資人、非法集資協(xié)助人和集資參與人對(duì)清退資金金額有異議或者無法協(xié)商一致的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)組織公安機(jī)關(guān)、有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門，要求非法集資人召開集資參與人或者其代表會(huì)議，說明資產(chǎn)情況、清退原則，充分聽取集資參與人或者其代表意見，指導(dǎo)非法集資人在依法、合規(guī)基礎(chǔ)上完善清退方案，及時(shí)予以清退。

對(duì)怠于履行清退職責(zé)的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)督促其在限定時(shí)間內(nèi)清退，拒不清退的，在法定范圍內(nèi)對(duì)其從重處理。

處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或者律師事務(wù)所參與清退方案和清退過程的監(jiān)督。

第三十六條【清退要求】 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定向集資參與人清退資金：

（一）清退資金足以償還全體集資參與人本金的，應(yīng)當(dāng)一次性償還。在與集資參與人協(xié)商一致前提下，非法集資的資金清退可采取分階段按比例返還本金、折價(jià)入股和實(shí)物抵債等方式進(jìn)行；

（二）清退資金不足以償還全體集資參與人本金的，按照集資參與人出資比例予以統(tǒng)一清償；

（三）集資參與人已獲得的利益應(yīng)從其本金中扣除。

任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

第三十七條【吊銷執(zhí)照】 經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由通信主管部門依法予以關(guān)閉。

第三十八條【支持配合】 國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，縣級(jí)以上人民政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十九條【社會(huì)維穩(wěn)】 處置非法集資過程中，當(dāng)?shù)厝嗣裾畱?yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)研判，加強(qiáng)輿情引導(dǎo)，制定應(yīng)急預(yù)案，分類穩(wěn)妥處置非法集資問題，及時(shí)回應(yīng)群眾合法訴求，采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四十條【通報(bào)情況】 行業(yè)主管、監(jiān)管部門以及其他有關(guān)部門依法對(duì)非法集資行為予以行政處罰或者免于處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)同級(jí)處置非法集資牽頭部門。

第四章  法律責(zé)任

第四十一條【法律責(zé)任1】 對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門和有關(guān)部門分別依照條例第三十條、第三十一條規(guī)定予以處罰。

第四十二條【法律責(zé)任2】 違反本辦法第十四條第二款規(guī)定，互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對(duì)涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)部門依照條例第三十四條第一款規(guī)定予以處罰。

違反本辦法第十五條第二款規(guī)定，廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗(yàn)相關(guān)證明文件、核對(duì)廣告內(nèi)容的，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門依照《中華人民共和國廣告法》的規(guī)定予以處罰。

第四十三條【法律責(zé)任3】 對(duì)依照條例和本辦法受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門或者實(shí)施行政處罰的其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立信用記錄并推送至信用信息主管部門，信用信息主管部門按照規(guī)定納入全國信用信息共享平臺(tái)（河北）。

第四十四條【法律責(zé)任4】 各級(jí)人民政府及其處置非法集資牽頭部門和有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門工作人員未履行防范和處置非法集資職責(zé)，有條例第三十七條第一款規(guī)定行為之一的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章  附  則

第四十五條【施行時(shí)間】 本辦法自  年  月  日起施行。